sábado, 22 de dezembro de 2018

Preço Médio - Bonificações


Ola galerinha.. como estão vocês? Espero que otimamente bem.

Como muitos já sabem, a empresa ENGIE BRASIL, negociada na B3 com o código EGIE3 teve no dia 12/12/2018 sua data ex para a bonificação em 25% em ações.

Como estou começando na area de investimentos fui estudar sobre bonificações, que passo a explanar agora:

O que é Bonificação?

Bonificação é quando a quer incorporar reserva de capital na empresa, fazendo um aumento de capital acionário (aumento de número de ações) e distribui novas ações aos acionistas proporcionalmente às que ele tem em carteira em determinada data.
No caso na ENGIE BRASIL, a empresa está pagando para 1 ação a cada 4 ações que o acionista tiver em carteira no ultimo dia com.


Vale salientar que a bonificação não aumenta o patrimônio líquido da empresa, pois o valor das novas ações saiu de alguma reserva da empresa (geralmente o Caixa).


O Que é Preço Médio? Como a bonificação afeta o PM?

Preço médio é simplesmente a média de preço que você pagou pela ação ao longo do tempo. Por exemplo: Se no ano de 2018 você comprou ações da ENGIE por:

100 ações por R$ 30,00 = R$   3.000,00
200 ações por R$ 36,00 = R$   7.200,00
400 ações por R$ 28,00 = R$ 11.200,00

Como saber o preço médio da ação? Simples.
Pegue o valor total pago (R$ 3.000,00 + R$7.200,00 + R$11.200,00 = R$ 21.400,00) e divida pelo numero total de ações (700 ações), ficando então um preço médio de R$ 30,57.

Como não há alteração do Patrimônio Líquido as houve aumento de número de ações, obviamente o valor da cotação terá uma queda proporcional à bonificação.
No ultimo dia-com a cotação fechou em R$ 43,72. No outro dia (data-ex), a ação abriu (já descontado) à R$34,97.

Concluindo: Se você tinha 100 ações no ultimo dia-com, possuía um capital de 100x43,72 = R$4.372,00. Na data-ex, você possuía 125 ações (100 ações + 25 de bonificação), tendo como capital 125x34,97= R$4.372,00, ficando claro que não houve aumento de capital, apenas no numero de ações.

Obs.: Os valores de corretagem entram na conta do preço médio. Isso é uma vantagem para o investidor, já que seu "lucro" será menor, pagando assim menos IR.

Obs².: A venda parcial das ações em nada altera o preço médio. Ou seja, se tiver 1.000 ações com PM de R$10,00, ao vender 500 ações, o PM ainda assim continuará em R$10,00 reais.

Obs³.: Com a compra de novas ações o PM obviamente mudará, tendo que todo o cálculo ser refeito, incluindo os novos valores. Outra alternativa é pegar o PM atual, somar com o valor da ação da nova aquisição e dividir pelo numero total de ações, dando assim o mesmo resultado.


Qual a vantagem da bonificação?

As vantagens da bonificação é que o acionista recebe mais dividendos, pois terá mais ações. O acionista também ganha com a valorização das novas ações proporcionalmente.
O papel ganha maior liquidez, já que com o preço menor e maior quantidade de ação sendo negociada, novos investidores são atraídos para a empresa.


Como fica meu Preço Médio para fins de Imposto de Renda?

A importância em saber seu PM, além de mostrar quando você terá lucrou ou prejuízo vendendo uma ação, é para fins de IR. Tanto para o pagamento da Darf quanto para a declaração anual.
Veja, o PM é feito para padronizar o valor das ações em carteira, pois como dito no exemplo anterior, pagar IR em cima de ações compradas por R$30,00 é diferente de pagar por ações compradas à R$28,00 ou R$36,00. Fazendo o preço médio, nivela-se o valor das ações ficando de fácil entendimento e calculo para fins fiscais.

Já na declaração anual a coisa muda um pouco. Vemos que com a bonificação, o acionista não compra efetivamente nenhuma ação a mais. As ações são distribuídas pela empresa. Ou seja, o acionista não paga por essas ações. Entretanto, todo fato relevante, a empresa deve conter o valor que custou àquelas ações.
No caso da ENGIE BRASIL, para fins de declaração de IR, cada ação teve o custo de aquisição de R$12,70.

Temos que o investidor sempre terá, para cada papel, dois preços médios.
Um PM para controle de carteira, onde verá seu lucro, prejuízo e rendimento real e outro PM para fins fiscais.
Veja bem, quando a ENGIE diz que teve um custo de aquisição de R$12,70, quer dizer que cada ação bonificada custou R$12,70. Entretanto, o investidor não pagou nada pelas ações, então seu PM irá diminuir. Já para fins fiscais, o investidor deve considerar a quantidade bonificada custando o valor mencionado pela empresa. No caso, o valor de R$12,70 por ação, alterando assim seu PM para cima (diminuindo seu lucro), diminuindo assim o valor a ser pago de IR caso haja lucro.

O preço médio para fins fiscais também serve para ser declarado na Declaração Anual e Imposto de Renda.


Acredito que seja isto e que não tenha ficado nada para trás. Espero ter ajudado quem estava com dúvida.

Desde já, obrigado pela atenção e se errei em algo, por gentileza, me corrijam.  =D



quarta-feira, 5 de dezembro de 2018

Atualização Mensal: Novembro 2018: R$ 132.500,00 (+ R$ 2.900,00)



Como estão pessoal? Tudo bem com vocês? Espero muito que sim. =)

Ando meio sumido por falta de tempo, preguiça e outras cousas! hehe Mas sempre tem de ter o fechamento do mês né.

Esse mês de Novembro foi um sossego. Um marasmo que só. Consegui pegar uns dias de folga, e agora em Dezembro tenho mais 10 dias. Então vai da pra relaxar bastante e tentar ganhar algum dinheiro com daytrade.

Na vida profissional tudo tranquilo. Sem muitas novidades. Nossa delegacia fez uma operação que prendeu alguns nomes politicos da cidade que andavam desviando verba. Foi um sucesso total. População gostou muito do trabalho. Mais bandidos retirados da rua, pra nossa sorte.

Na vida pessoal, tudo meio parado. Sem grandes novidades. Apenas saindo mais com alguns amigos, menos com outros. Algumas confraternizações de fim de ano, e assim vamos levando.
A dieta está seguindo firme e forte. Já se foram bons 6kg de gordura corporal. Infelizmente foi 1kg de massa magra tbm, mas faz parte. Foco agora é em terminar de secar e focar na hipertrofia. Projeto verão sarado 2019 tá de pé ainda, agora fico preocupado é com o fim de ano. Meus pais virão me visitar, ai ja viu né. Só comelança dia todo. Rezemos.

Na vida financeira foi tudo otimo graças a Deus. Consegui fazer aportes maiores esse mês. Sendo aproximadamente uns 7.000,00. Acontece que acabei fazendo uns empréstimos ai e consegui aportar na carteira de ações apenas R$ 2.900,00. Minha meta era 3k por mês, mas como teve bastante meses ai com meta batida, então, fico tranquilo.

Tenho o planejamento de fechar o mês com R$ 145.000,00. Essa meta foi batida mês passado, mas como houveram alguns empréstimos (que não sei se receberei) não vou contabilizar aqui. Então, fecho o mês de Novembro com 132.500,00. Como Dezembro agora ja recebi minha segunda parcela do 13ª, consegui tranquilamente bater a meta.
No fechamento do mês de Dezembro farei um post com um resumo anual e dos novos projetos e metas para 2019.



Os aportes

Os aportes feitos no mês de Novembros foram magros comparados aos meses anteriores, mas o segredo é nunca parar. Foram eles:

- WEGE3 - 85 ações a 17,65 = R$ 1.500,25
- WEGE3 - 80 ações a 17,84 = 1427,00

Minha segunda compra no mercado fracionário. Confesso que fico um tanto quanto desconfortável comprando lotes que não sejam de 100 ações, mas o importante é aproveitar o dinheiro na conta. Sim, tem gente que prefere esperar o preço baixar e fazer compras "melhores", mas como estava um tanto quanto sem tempo, resolvi comprar logo quando ia recebendo.

Fiz uma caga, que serviu para eu aprender a nunca mais fazer novamente. Mês anterior tinha comprado RADL3. Comprei 60 ações à 64,50. A cotação estava caindo, e sabe-se lá o que me deu na cabeça de vender logo essas ações e aportar em outra empresa. Resultado, vendi à 62,45. R$ 123,00 de prejuízo. Claro, não vou ficar pobre por causa disso, entretanto, serve de aprendizado. Poxa, já olhei a empresa, estudei-a, gostei dela, vou ficar olhando a cotação pra que? Compra logo e esquece. Não é esse o espírito do Buy&Hold? Pois então. Fiz caca e não voltará mais a acontecer.

Quando vendi RADL3 quase comprei CIEL3. Estava muito descontada, chegando aos R$ 8,8X. Pra uma empresa desse porte Acho que o mercado está batendo demais na CIELO, precificando uma concorrência futura que não se justifica. Mas, como o futuro é incerto, e a lei do mercado é certa. Quanto maior o risco, maior a recompensa. Quem tiver coragem, que arrisque um pouco do capital. Eu acredito que valha a pena.


Os Proventos

Este mês, houve pagamento de aluguéis dos FIIs e dividendos da Grendene ficando:


HGLG11-23,25
HGRE11-27,38   - Aumento de aluguel    =D




GRND3 - 26,23.  R$ 0,05245 por ação.
Cheque - R$ 1.140,00

Total: R$ 1.216,86


Robôs


Estes robôs que só me dão alegria. Segue os resultados:


Xeque-Mate:   R$ 923,15  -  Trabalhando com 5 contratos e 2.900 reais alocados. +31% de Lucro.
O recomendado é ter a margem de R$ 1.350,00 por contrato. Entretanto, acredito que esta margem seja um tanto quanto exagerada. Prefiro trabalhar com a margem "antiga" de R$ 850,00 por contrato. Sei que também não estou dentro dessa margem, mas resolvi arriscar pois para o robô usa-la é preciso tomar 3 stop-loss cheios. Coisa difícil de acontecer. Mas, cada um tem seus parâmetros.


Carteira Robôs CodeTrading:   R$ 198,00 - Aqui está um conjunto de robôs que ja disse anteriormente. Eles fazem diversas operações, mas graças a Deus está no positivo este mês. hehe Dezembro agora continua no positivo. Vamos ver como performa até o fim de Dezembro.



Objetivos para Dezembro


Pois é crianças, mais um ano está perto do fim. Hora de pensar no ano que se passou e planejar o que virá. Corrigir os erros e falhas.
Sigo no mes de Dezembro com paz de espírito, consciencia limpa e muito amor no coração.
Juízo a todos nestas épocas de festas e confraternizações. E peço para que comecem a olhar mais para o próximo. Pelo menos agora no final do ano. Há várias familias carentes precisando de ajuda e apoio. Não custa nada ajudar. Você perde o dinheiro mas ganha na alma, na longevidade. Acreditem: Tudo que se faz na Terra, se paga na Terra. Uma hora ou outra a cobrança vem. Então, dê mais amor ao próximo.
Dica: Os Coreios estão cheio de cartinhas de crianças com pedidos do papai Noel. São inúmeras, pedindo material escolar, cesta básica, bicicleta, brinquedos e etc. Não custa nada ajudar né? Com certeza isso te enriquecerá muito mais do que apenas guardar o dinheiro. =)

Sejam gratos pelas oportunidades que tem.
Boa sorte a todos.
Até o próximo post.